Когда вы доверяете инвестиционную компании, чтобы поддержать (и, мы надеюсь расти) ваши сбережения, вы ожидаете получить профессиональную и точную информацию с учетом ваших конкретных обстоятельств.

Иногда недобросовестные биржевики и инвестиционные консультанты воспользоваться вашим доверием, и вы можете найти себя лицом к потере ваших сбережений. Являются ли ваша потеря из-за неподходящее инвестиционное консультирование, конфликт интересов или инвестиционного мошенничество, все вы знаете, ваш пенсионный доход уходит.

Наши юристы по ценным бумагам и инвестиционным мошенникам предназначены для оказания помощи жертвам в восстановлении финансовых потерь, вызванных мошенничеством с биржевыми маклерами, нечестными действиями брокера и неподходящими рекомендациями.

Виды ценных бумаг и инвестиций мошенничества

Ценные бумаги Иски

Инвестиционное мошенничество и неправомерное поведение брокера могут принимать различные формы. На безвозмездной основе мы можем проанализировать ваш портфель, чтобы определить, не причинили ли вам поведенческие проступки потери. Ниже приведен образец типа ценных бумаг и инвестиционных вопросов, которые мы анализируем и оспариваем каждый день.

Бонд Мошенничество и Misconduct

Облигации - это долги, проданные компаниями или государственными структурами инвесторам для привлечения капитала. Они предлагаются финансовыми консультантами и брокерами в качестве надежных инвестиций. Но мошенничество с облигациями может стоить невиновным инвесторам значительных порций их портфелей и пенсионных накоплений, и это проблема, которая, как правило, возрастает на фоне спадов. Предполагается, что инвестиции с фиксированным доходом будут краеугольным камнем или основой хорошо диверсифицированного портфеля. Предполагается, что ваши фонды с фиксированным доходом не должны находиться там, где инвестор несет значительный риск.

Подробнее

Виды облигаций

Есть четыре основных категории облигаций, которые предлагаются инвесторам:

  1. Корпоративные облигации: Облигации, выпущенные компанией с целью получения средств
  2. Федеральные облигации: облигации, продаваемые федеральным правительством, такие как казначейские векселя (ГКО) и сберегательные облигации США
  3. Муниципальные облигации: облигации, выпущенные государствами, городами или другими государственными органами для финансирования гражданских проектов
  4. Агентство облигации: облигации, выпущенные государственными органами или казенных предприятий; они включают в себя ипотечные ценные бумаги, такие как те, которые предлагаются в Federal Home Loan Mortgage Corporation (FHLMC или Freddie Mac) и правительством национальной ипотечной ассоциации (GNMA или Джинни Мэй)

Существуют различные формы связей внутри этих категорий, и облигации могут быть приобретены по отдельности или через фонды облигаций, в котором инвесторы покупают в пулы облигаций аналогичны ПИФ. Высокая доходность бросовые облигации имеют значительно больший риск, чем инвестиционный класс облигации. Кроме того, бросовые облигации, как правило, двигаться вверх и вниз с запасами и обеспечивают практически никакой защиты нисходящее, когда фондовый рынок падает.

Примеры Bond мошенничества

Как и при любых инвестиций, существуют риски, связанные с облигациями. К сожалению, инвесторы не всегда осведомлены о потенциальной опасности их финансовых консультантов. Риски резко меняются в зависимости от различных видов облигаций и с различными кредитными рейтингами.

В некоторых случаях инвесторы могут покупать так называемые нежелательные облигации, которые представляют собой высокопроцентные корпоративные облигации с высоким уровнем риска. Нежелательные облигации часто продаются под видом фондов облигаций или называются высокодоходными фондами, а финансовые консультанты и брокеры были оштрафованы за искажение или пропущение материальной информации о рисках инвестиций и самих облигаций.

Различные типы связей приходят с разными неотъемлемыми подводными камнями, и ваш финансовый консультант несет ответственность за раскрытие всех известные материальных фактов, связанные с облигациями или фондом облигаций предложениями и предложить инвестиции, соответствующие вашу толерантность к риску и другим индивидуальным факторам. Некоторые облигации, которые обещают высокую доходность, например, также могут быть выдана компанией, которая является кредитным риском и может по умолчанию; другие облигации несут риск того, что эмитенты могут быть в состоянии платить инвестор по более низким процентным ставкам и снижению доходности; некоторые фонды облигаций, возможно, были подвержены субстандартных кредитов.

Еще одним распространенным и особенно обманчива форма финансового консультанта проступка является сокрытие расходов, связанных с фондом облигаций или облигаций. Поскольку преобладающие рыночные цены на многие облигации на не доступны для инвесторов, финансовые консультанты иногда эксплуатируют потребителей, участвуя в практике и наценки уценкой. Разметка разница между фактической стоимостью облигации и платой, на которой он продается инвестору; уценки является скрытой плата вычитается из первоначальной стоимости покупки.

Нарушение фидуциарных обязанностей

Брокер - это лицо, которое заключает договор между покупателем и продавцом в обмен на комиссию. Брокеры координируют контракты на собственность, которой они не обладают, и не имеют личной заинтересованности. Имущество может быть недвижимостью, ипотекой, страхованием, акциями, облигациями и товарами. Наиболее распространенными видами брокеров являются брокеры по ценным бумагам, брокеры товаров, посредники по недвижимости, ипотечные брокеры и страховые брокеры. Независимо от специальности брокеров, он или она должны придерживаться моральных и финансовых законностей или риска совершения мошенничества с брокерами.

Подробнее

Уолл-стрит потратила миллионы долларов на маркетинг своих брокеров в качестве финансовых консультантов или инвестиционных консультантов. Многие финансовые консультанты предоставляют широкие рекомендации по инвестициям в отношении распределения активов и диверсификации. Этот инвестиционный совет должен быть подходящим для удовлетворения:

  1. возраст инвестора
  2. финансовые цели
  3. толерантность к риску
  4. статус занятости

Финансовый консультант нарушает его или ее обязанности доверенного лица к клиенту и действует вопреки желание клиента или лучшего интересом, если совет или рекомендация при условии не соответствует конкретным потребностям инвестора.

Churning и Чрезмерная Торговая

Churning на фондовых счетах является одной из форм инвестиционного мошенничества, который включает избыточные сделки ценных бумаг инвестиционного счета пути брокера без учета ваших финансовых целей в целях получения комиссионных.

Подробнее

Хотя выгодны для недобросовестных финансовых специалистов, вспенивание является дорогостоящим для инвесторов и может опустошить ваши сбережения. Churning включает в себя регулярный обороте, покупку и продажи ценных бумаг, в вашем портфеле, чтобы генерировать комиссии. Брокер-дилер должен быть контроль за торговой деятельностью финансового консультанта для выявления активно торгуемых счетов. Например, брокеры, которые производят в большом количестве может продавать успешные инвестиции (как правило, штоки и взаимные фонды) для маржинальной прибыли, чтобы создать иллюзию, что инвестиционный портфель хорошо работает одновременно отягчение с застойными или терпящими ценными бумагами и разрушающего его несправедливыми комиссиями. Рентабельность не является защитой, чтобы штамповать портфель, однако. Если бы это было, финансовый консультант может сбивать с иммунитетом до завоевания портфеля. Финансовая отрасль регулирующий орган (FINRA) запрещает практику вспенивания и обеспечивает арбитраж ценных бумаг процесс, посредством которого инвесторы могут требовать, чтобы восстановить потери и незаконные комиссии.

Успешное вспенивание претензия требует доказательств того, что ваш брокер имел контроль, или де-факто контроль инвестиционного счета операций и проводил операции, которые были чрезмерными по отношению к вашим инвестиционным целям, ресурсам и толерантности к риску и без учета ваших интересов. Churning на фондовых счетах могут быть установлены с использованием различных методов, включая расчеты, которые могут помочь определить операции брокера отвечают ли определение чрезмерными. Эти расчеты включают в себя оценку соотношения и оборота ставка комиссии к собственному капиталу ценных бумаг в инвестиционный счет.

Отказ Контролировать

Инвестиционные фирмы обязаны устанавливать и поддерживать правила в отношении надзора за их зарегистрированных финансовых консультантов и брокеров. Контроль включает в себя регулярные обзоры вашего портфеля, чтобы убедиться, что он соответствует вашим инвестиционным целям и толерантность к риску. Брокер-дилеры должны связаться с вами в ответ на красные флаги, чтобы убедиться, что вы понимаете риски, связанные с холдингами или торговой стратегией. Если ваши инвестиции потеряли деньги из-за небрежное или мошенническое поведение представителя и неспособность фирмы, чтобы наблюдать сыграл свою роль, наши юристы могут быть в состоянии помочь вам восстановить свои потери.

Подробнее

Надзор за финансовых консультантов и брокеров

Инвестиционные фирмы имеют юридическое обязательство обеспечивать, чтобы их агенты придерживаются различных федеральных руководящих принципов и правил отрасли ценных бумаг. Финансовой отрасли регулирующий орган (FINRA), агентство под контролем Комиссии США по ценным бумагам и биржам (SEC), требует инвестиций член фирм осуществлять контрольные системы для зарегистрированных представителей и их финансовых предложений. Поскольку многие крупные инвестиционные агентства работают спутниковые ветви, которые могут быть лишены надлежащего контроля и потому, что небольшие инвестиционные фирмы могут быть приобретены и поглощаются в более крупные с минимальным контролем в переходный период, часто есть возможность небрежного или мошеннического поведения финансового консультанта, чтобы неблагоприятно сказаться на инвесторов ,

Неспособность Контролировать и инвесторам убытки

Есть целый ряд обстоятельств, в которых потери инвестора могут быть результатом небрежности инвестиционной компании в наблюдении своих уполномоченных финансовых консультантов, брокеров и других профессионалов в области инвестиций. Эти факторы часто связаны с обязанностью инвестиционных фирм, чтобы обеспечить адекватный контроль в отношении ежедневных рабочих функций, их агентов и включают в себя:

  1. Неспособность провести соответствующие обзоры сделок финансового консультанта, отчеты комиссии, счета клиентов и другие записи
  2. Неспособность адекватно контролировать коммуникации и материальные факты, касающиеся инвестиционных продуктов
  3. Неспособность правильно обучать финансовых консультантов
  4. Неспособность использовать лицензированные брокеров или зарегистрированных инвестиционных консультантов
  5. Неспособность честно и тщательно расследовать жалобы инвесторов

претензии потери по ценным бумагам, которые включают неспособность контролировать часто влекут за собой проступки, включая:

  1. Искажение или упущение информации об инвестициях
  2. Churning, в котором брокер выполняет излишние сделки со счета клиента для личной финансовой выгоды
  3. Финансовый консультант или брокер занимается продажей от фирмы

Незнание небрежного или мошеннического поведения инвестиционного профессионала не оправдывает инвестиционные фирмы от ответственности. С помощью знающего адвоката, инвесторы могут продолжить восстановление своих потерь.

Инвестиционное Мошенничество и Misconduct

Многие инвесторы становятся жертвами недобросовестных действий брокеров, которые ставят свои собственные интересы выше интересов своих клиентов. Общие мошеннические инвестиционные продукты и жульничества включают в себя:

  1. Непромысловые Недвижимость Инвестиционные трасты (REITs): Инвесторы не обращающиеся на рынке ЗПИФНЫ должны полагаться на раскрытиях спонсора ЗПИФН, платя высокие комиссионные. Эти инвестиции являются неликвидными, расходы, и часто хуже рынка по сравнению с REITs торгуются на открытом обмене.
  2. Бросовые облигации: бросовые облигации оцениваются ниже инвестиционного класса S & P и Moody 's. Они несут в себе высокий риск дефолта и не подходят для инвесторов, ищущих стабильные инвестиции.
  3. Понци Схемы: эти схемы обещают высокую прибыль, но и использовать деньги от новых инвесторов платить ранее инвестор.
  4. Структурированные Примечания: гибридный продукт безопасности, который обычно включает в себя запас или связь плюс производной. Они могут включать в себя скрытые расходы и часто более рискованными, чем обещали инвесторам.
  5. Переменные аннуитеты: Инвесторы платят высокие комиссионные и затраты на эти продукты с высокими штрафами для ликвидации. Они часто не подходят для пожилых инвесторов, которым они рекомендуются.

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля является практикой, в которой финансовый консультант рекомендует акцию покупки инвестора путем заимствования денег у брокера-дилера с использованием ценных бумаг, которые уже находятся в собственности в качестве залога. Брокеры иногда рекомендуют маржинальные счета как способ создания комиссии без дополнительных инвестиций авансом от своих клиентов, несмотря на то, что торговая наценка является стратегия высокого риска, что не в интересах многих инвесторов.

Подробнее

Финансовые консультанты и брокеры обязаны принимать инвестиционные рекомендации, которые согласуются с финансовыми целями инвестора, требованиями к риску, уровень доходов и другие рекомендации маржинальных счетов factors.When, финансовые консультанты должны сделать инвестор осведомлены о рисках, связанных и получить письменное согласие клиента перед для установления маржинальных счетов и участия в маржинальной торговле. Инвесторы должны получить заявление о раскрытии маржи, которая определяет условия маржинального счета, включая процентные платежи, связанные с заимствованием денежных средств на маржинальный счет.

Если Ваш финансовый консультант или брокер рекомендовал маржинальный счет, что неуместно для установленных обстоятельств и инвестиционных целей, или неправильно используется маржинальный счет в качестве кредитной линии или на покупку нестабильных ценных бумаг, то он или она, возможно, совершил нарушение фидуциарных обязанностей и вы можете быть в состоянии осуществлять убытки, понесенные в результате.

Маржинальная торговля риска

Счета маржи могут быть проданы инвесторам в качестве средства повышения их покупательной способности владеть больше акций без полной, немедленной оплаты. счета маржинальных особенно высокий риск для средних инвесторов, стремящихся построить портфели для выхода на пенсию. Инвесторы могут понести значительные потери даже в законной, консенсусной маржинальной торговле, хотя клиенты, которые соглашаются на маржинальные счета часто не в полной мере осведомлены о рисках. Если уровень собственного капитала на маржинальном счете падает ниже маржинальных требований обслуживания инвестиционной фирмы (сумма счета инвестора должен поддерживать после маржинальных сделок) брокер может продать ценные бумаги, не контактируя или получения разрешения от инвестора, чтобы покрыть разницу. Брокеры могут также взимать комиссионные от продажи этих ценных бумаг, чтобы компенсировать дефицит, дальнейшее истощение ресурсов инвесторов.

Некоторые финансовые консультанты и брокеры также делают неправильное использование маржинальных счетов для покупки спекулятивных или летучих акций, или попирать маржинальные счета кредитных линий. Из-за сложностями маржинальных счетов и правил, которые связывают их, арбитражные ценные претензии, связанные с маржинальной торговлей могут быть сложными для инвесторов, без помощи адвоката с большим опытом в делах, связанных с инвестиционным злоупотреблением служебного положения.

Неправильное представление или пропуски брокера

Основополагающим принципом законов федерального и государственного ценных бумаг является полное раскрытие существенных рисков и конфликтов интересов. Многие инвесторы полагаются на информацию и рекомендации своих финансовых консультантов или брокеров до утверждения сделок с ценными бумагами. Заблуждение или отсутствие существенной информации об инвестициях, приводящих к убыткам, может считаться нарушением фидуциарной обязанности, и жертвы такой формы мошенничества с инвестициями могут восстановить свои убытки.

Подробнее

Финансовые консультанты и брокеры обязаны достаточно раскрыть все известные существенные факты, связанные с инвестициями. Существенные факты включают информацию разумный человек будет считать важным при принятии решения о покупке или продаже ценной бумаги. Существенные факты включают, но не ограничиваются ими раскрытие всех платежей, связанных с инвестициями, а также известными рисков, связанных с безопасностью, рекомендуемыми или проданы. Неточная или неполная информация может поставить под угрозу инвесторов и финансовых консультантов и брокеров-дилеров, которые неправильно интерпретирующие или опускаем материальные факты инвестиции могут быть привлечены к ответственности за возникшие убытки.

Искажение или упущение инвестиционной информации финансового консультанта или брокера может быть намеренным актом мошенничества или из-за небрежности. Некоторые недобросовестные консультанты и брокеры могут предоставить инвестор нереалистичных ожиданий для инвестиций или основывают свою рекомендацию о безопасности или стратегии по неточной оценке риски; другие не могут выполнять надлежащую осмотрительность при исследовании и раскрытия имеющихся материальных фактов.

Создание искаженного или упущения

В соответствии с правилами, установленными финансовой индустрии регулирующего органа (FINRA), саморегулируемой организации, которая осуществляет свою деятельность под надзором от Комиссии США по ценным бумагам и биржам США (SEC) и законами государственных ценных бумаг, убытков, приписываемых искажение или бездействие материала финансового консультанта по или брокера факты могут привести к арбитражному ценным бумагам требования о возмещении ущерба. Для того, чтобы получить компенсацию за убытки, вытекающих из искажения или упущений существенных фактов о инвестициях, инвестор должен установить детали, включая:

  1. Инвестор опирался на рекомендации финансового консультанта или брокера
  2. Консультант или брокер обязан обязательство инвестора раскрывать существенные факты в вопросе
  3. Искажение или упущение информации, связанное с инвестициями было небрежно
  4. Инвестиций привело к финансовым потерям

Overconcentration активов

Одним из основных принципов инвестирования является диверсификация средств по различным классам активов и секторов рынка, чтобы свести к минимуму риск потерь без ущерба для возвращения. Часто, сконцентрированные портфели не легко определить, так как портфель может иметь несколько взаимных фондов или десятки холдингов. Зарегистрированные брокеры и финансовые консультанты обязаны знать некоторые основные факты об отдельных инвесторов, чтобы сделать соответствующие рекомендации и предоставить инвесторам информацию, необходимую для принятия обоснованных решений. Эти данные включают возраст инвестора, терпимости инвестиционного риска и финансовое состояние.

Подробнее

FINRA требует, чтобы брокер-дилер выполнял так называемый анализ пригодности для конкретного клиента до того, как будут сделаны какие-либо рекомендации. Все рекомендации и рекомендации по инвестициям, включая торговые стратегии, должны быть в интересах инвестора и соответствовать их инвестиционным целям. Если финансовый специалист или брокер-дилер являются мошенническими или небрежными в рекомендации или распределении чрезмерного сосредоточения активов, которые не соответствуют вашим инвестиционным целям, уровню дохода, финансовым обязательствам и другим индивидуальным факторам, они могут нести ответственность за любые убытки, понесенные вами.

Неспособность Диверсификация инвестиционного портфеля

Хотя каждый инвестор уникален, финансовые консультанты и брокеры обязаны рекомендовать хорошо диверсифицированный портфель. Распределение активов, диверсификации через акции, облигации и денежные средства, может уменьшить риск, не жертвуя возвращения. Каждый класс активов ведет себя по-разному. Для примера, как правило, акции двигаться вверх, когда облигации вниз. Это известно как обратная корреляция. FINRA и SEC считают, распределение активов и диверсификации имеют важное значение и жизненно необходимо для построения хорошо сконструированного портфеля. Исследования показали, что распределение активов объясняется более 90% от производительности по портфелю.

Удивительным для многих инвесторов является тот факт, что выбор акций и рынка синхронизации счет очень мало на производительность портфеля. Причина в том, что никто не знает, когда рынок или конкретные акции собираются идти вверх или вниз. Это широко известный как блуждания. Затраты, связанные с получением и из позиции, когда пытаются время рынок съедают все, что польза была получена от торгов. Конечно, брокер-дилер и ваш финансовый консультант сделать деньги на каждой ценной бумаги, обращающейся.

Сбалансированный инвестиционный портфель состоит из диверсификации ценных бумаг в течение различных видов активов, таких как акции, облигации и денежные средства, а также нескольких отраслей промышленности, таких как технологии, медицинские и энергии в соответствии с вашими индивидуальными обстоятельствами и финансовыми целями. Как и классы активов, сектор промышленность не перемещается вверх и вниз в тандеме. Имея каждый сектор промышленности в вашем портфеле в правой с шагом может уменьшить риск, не жертвуя возвращения. Если через преднамеренный обман или небрежность в защите ваших интересов, консультанты и брокеров иногда не рекомендую соответствующую диверсификацию ценных бумаг или советуют инвестор непропорционально сконцентрировать свои средства в одном классе активов, секторе или компании. Когда эти акты, посредством небрежного управления или злоупотребления служебного положения по брокеру или консультанту, в результате неспособности диверсифицировать от имени невиновного инвестора и потерь происходят, инвестор может иметь право требовать возмещение убытков.

Предпочтительные ценные бумаги

Во времена рыночного кризиса, аналогичного тому, что мы сейчас переживаем, большинство привилегированных ценных бумаг действуют скорее как обыкновенные акции, чем фиксированный доход. В результате, предпочтительные ценные бумаги не учитывают повышение цен, которое имеют обыкновенные акции, но подвержены снижению. Эти инвестиции, которые традиционно считаются производящими доходы транспортными средствами, потеряли значительную ценность, что намного ниже их альтернатив получения дохода.

Подробнее

Привилегированные акции традиционно продаются инвесторам, не склонным к риску и доходам. Водительская привлекательность привилегированных акций - это возврат от выплаты дивидендов. Однако многие привилегированные акции являются вызываемыми, что означает, что эмитентная компания может выкупить акции по номинальной стоимости и не выплачивать дальнейшие дивиденды. Если процентные ставки падают, тогда у компаний есть стимул для вызова обеспечения, поэтому привилегированные акции имеют присущий процентный риск. Другие риски связаны с кредитом эмитента, возможностью чрезмерной концентрации в конкретных отраслях и меньшей ликвидностью, чем обыкновенные акции.

Предполагаемая фондовая индустрия в размере $ 200 млрд. Имеет значительные риски концентрации в отраслевом секторе. Компании могут нести привилегированные акции в качестве собственного капитала на балансах, так что многие регулируемые компании, такие как страховые и финансовые учреждения, предпочитают выпускать привилегированные акции вместо традиционной задолженности. Почти 72% всех привилегированных акций поступает из банковской отрасли, страховой отрасли или другой отрасли финансовых услуг. Только тщательно построенный портфель привилегированных акций может избежать связанного риска концентрации.

Привилегированные акции представляют собой гибрид долговых и капитальных вложений. Как и традиционный долг, привилегированные акции имеют преимущественную силу по сравнению с обыкновенными акциями для выплаты дивидендов и процедур банкротства. Также как и долговые инвестиции, привилегированные акции предлагают фиксированный дивидендный платеж, аналогичный облигациям. Однако, как и акции, привилегированные акции могут колебаться в стоимости, особенно когда стоимость выдающей фирмы низкая. Привилегированные акции имеют рейтинги, подобные рейтингам облигаций, но предпочтительные рейтинги почти всегда ниже рейтингов облигаций, поскольку привилегированные ценные бумаги не имеют одинаковых гарантий для процентных платежей.

Инвесторы, владеющие привилегированными ценными бумагами в своих портфелях, возможно, заметили снижение инвестиционных значений. Если ваш финансовый консультант рекомендовал портфель, сконцентрированный на привилегированных ценных бумагах, и ваш портфель понесл убытки, вы сможете восстановить свои убытки.

Вопросы REIT

REIT является объектом, который владеет и управляет приносящей доход недвижимости и распределяет доходы инвесторов. REITs объединить столицу многочисленных инвесторов приобрести портфель недвижимости, который типичный инвестор может не быть в состоянии купить по отдельности. Для того, чтобы квалифицировать в качестве REIT, компания должна иметь большую часть своих активов и доходов, привязанной к инвестиции в недвижимость и должны распределить по крайней мере 90% своего налогооблагаемого дохода акционерам ежегодно в виде дивидендов. Инвесторы зависят от продажи недвижимости или выводимой для возвращения их принципала.

Подробнее

Большинство акций REIT зарегистрированы для торгов на национальной бирже ценных бумаг. Публично торгуемые акции REIT широко следует аналитикам ценных бумаги. Их цены на акции колеблются с изменениями в портфеле REIT и экономических условиях. Другие ЗПИФНА называется непромысловыми ЗПИФНА, так как их акция не зарегистрирована для торговли на любой бирже. Инвесторы в непромысловых ЗПИФНО, которые стремятся продать свои акции до окончания срока инвестиции должны либо продавать свои акции спонсора или продать в неэффективном вторичном рынке, как правило, в серьезных скидках. Поскольку не обращающихся на рынке акций REIT не торгуют на открытом рынке и редко становятся предметом докладов аналитиков, инвесторы зависят от раскрытий спонсором для получения информации о стоимости акций REIT в. Непромысловый REITS является typicaly неликвидным, дорогой и хуже рынка их торгуемых аналогов. Непромысловый REITs часто платит 10% или более в комиссии продавцов и начислять текущие расходы на маркетинг, как высокие, как 2-3%. В результате, не обращающихся на рынке REIT придется возвращаться так же, как 12-13% просто безубыточности.

В соответствии с Правилами FINRA, брокерские фирмы имеют обязательство сделать только соответствующие рекомендации и в полной мере раскрыть все риски, связанные с рекомендованным продуктом, в то числе того факта, что REITs являются неликвидными продуктами. Кроме того, брокерские фирмы обязаны вести разумное исследование эмитента и ценные бумаги, которые они рекомендуют, прежде чем одобрить их для продажи своих клиентов. В октябре 2011, FINRA выпустило предупреждение инвесторов о государственных неторгуемых ЗПИФН, побуждая инвесторов провести тщательный анализ, прежде чем инвестировать. В бдительные говорится, что FINRA выдает это предупреждение, чтобы информировать инвесторов о возможностях и рисках публично зарегистрированной Необменные торгуются REITs. Если вы рассматриваете публично зарегистрированный Необменные торгуемую REIT, будьте готовы задавать вопросы о преимуществах, рисках, особенности и сборах. FINRA также сообщил инвесторам в: «[б] е остерегаться смолы или продаж литературы, предлагая упрощенные причины, чтобы купить инвестиции REIT. Продажа смола может играть до высоких урожаев и стабильность в то время как замазать отсутствие продукта ликвидности, сборов и других рисков «.

Инвесторы, покупающие ценные бумаги REIT, часто не знали о рисках и неликвидности, связанных с этими ценными бумагами, и иногда были введены в заблуждение, полагая, что неторговые REIT являются безопасными и доходными инвестициями, подобными высококачественным ценным бумагам с фиксированным доходом. В некоторых случаях REIT инвестора может иметь мало значения, поскольку REIT подала заявку на защиту от банкротства. В других случаях инвестор не может получить доступ к деньгам, помещенным в REIT из-за неликвидности продукта. В любом случае наша юридическая фирма представляет инвесторов против брокерских фирм, которые рекомендовали их покупать REIT, и подает иски о возмещении убытков и / или рецессии инвестиций в REIT. Во многих случаях инвестор может поддерживать недвижимость в хорошо диверсифицированных, недорогих, публично торгуемых паевых инвестиционных фондах, таких как Vanguard, с лучшей производительностью.

Продажа Away

Продажа прочь происходит, когда брокер или другой зарегистрированный финансовый консультант продает или подстрекает продажи частных ценных бумаг, не утвержденных инвестиционной компании, для которой он или она работает. Продажа прочь является нарушением фидуциарных обязанностей, что часто приводит к существенным потерям для невинных инвесторов.

Подробнее

Продажи влекут за собой продажу частных ценных бумаг, которые не разрешены, а не в списке продуктов брокерско-дилерской фирмы зарегистрированного брокера или финансового консультанта. Брокерские дилеры, однако, несут ответственность за внешний бизнес, проводимый его финансовыми консультантами независимо от того, одобрил он это или нет. Надзорные обязанности брокеров-дилеров чрезвычайно широкие.

Ценные бумаги, часто продаваемые, но не одобренные брокером-дилерами, могут включать следующее:

  1. Инвестиции в частных компаниях
  2. Векселя
  3. Недвижимость
  4. Арендаторы в общей (ТЭП)
  5. инвестиционные фонды недвижимости (REIT)
  6. Ограниченные партнерства

Брокеры иногда продают далеко, чтобы избежать критики своих брокеров-дилеров более чем сомнительные инвестиции, в которых они размещают свои собственные интересы выше интересов своих инвесторов. Дела, связанные с продажей прочь часто включают брокер, который продавал инвестиционные продукты, в которых он или она оплаченные нераскрытую комиссию или иным образом имел личный интерес. Потому что продавать прочь проводятся без разрешения или раскрытия инвестиционной компании брокера, участвующие в ценных бумагах не пользуются должной осмотрительности брокерско-дилерской. В условиях, в которых происходит продажа прочь, инвесторы, как правило, не осведомлены о рисках, связанных с ценными бумагами, приобретенными. Финансовый консультант часто получает столько же, сколько 10-15% в комиссиях по видам ценных бумаг, которые продаются от фирмы.

Продажа далеко не только неэтично, это нарушение финансовой индустрии регулирующего органа (FINRA) правила. Инвесторы, которые понесли убытки из-за зарегистрированным брокер по продаже прочь могут быть в состоянии требовать возмещения убытков через арбитраж ценных бумаг против брокера-дилера инвестиционного консультанта, который рекомендовал безопасность. FINRA имеет правила, ограничивающие внешние или за пределами хозяйственной деятельности, зарегистрированных брокеров и финансовых консультантов, в том числе сделок частных ценных бумаг. FINRA определяет частные сделки с ценными бумагами, как любая сделка с ценными бумагами вне регулярного курса или сферы занятости Ассоциированного лица с зарегистрированной брокерско-дилерской компанией.

Если брокер хочет продать ценные бумаги за пределами списка одобренных продуктов инвестиционной компании, то он или она должен предоставить фирму письменного уведомления до участия в частной сделке с ценными бумагами; брокер-дилер может решить, следует ли одобрить продажу или побуждение ценных бумаг в вопросе. Независимо от того, одобрит ли брокер-дилер безопасности или нет, он берет на себя ответственность за операции контроля, как если бы он был выполнен от имени фирмы.

Продажа прочь часто происходит от зарегистрированных брокеров, работающих в спутниковых офисах для крупных инвестиционных компаний и имеет небольшой контроль с или контактом с их главным управлением. Хотя брокерские фирмы не могут знать, что их агенты продают далеко, инвестиционные фирмы могут быть привлечены к ответственности за убытки инвестора, если он может быть установлено, что брокер-дилер должен знать о внешней деятельности продаж брокера, не хватало разумных надзора политики по предотвращению и выявлению брокер проступков, или иным образом не в состоянии действовать в наилучших интересах своих инвесторов.

Несанкционированное Trading

Несанкционированная торговля является распространенной формой инвестиционного мошенничества, при котором финансовый консультант или брокер совершает сделки через ваш nondiscretionary инвестиционного счета без вашего явного разрешения. Несанкционированные торговли часто включает в себя практику вспенивания, в которой брокер зацепляется в избыточном уровне операций по счету клиента. Это создает значительные комиссионные для финансовых консультантов и брокеров, но это также стоит инвесторов.

Подробнее

Большинство инвесторов поддерживать nondiscretionary счета своих инвестиционных фирм. В nondiscretionary подхода, Ваш финансовый консультант или брокер может принимать инвестиционные рекомендации, но не может совершать сделки, связанные с вашими инвестициями без вашего согласия. Другие инвесторы предпочитают иметь дискреционные инвестиционные счета, которые управляются с помощью финансового консультанта или брокера, который уполномочен в письменной форме инвестором принимать решения относительно покупки или продажи ценных бумаг. Финансовые менеджеры дискреционных счетов по-прежнему имеют фидуциарную обязанность действовать в наилучших интересах и в соответствии с инвестиционными целями и толерантностью к риску своих инвесторов.

Переменные вопросы аннуитет

Переменные аннуитетов часто рекомендуются инвестиционные консультанты и брокеры в качестве безопасного элемента вашего пенсионного плана. Тем не менее, они не подходят для многих потребителей, особенно пожилых инвесторов, и иногда продаются против лучших интересов клиентов. Пенсии платят одни из самых высоких комиссий на рынках ценных бумаг, годовые затраты могут превышать 3%, и есть очень высокие штрафы за ликвидацию.

Подробнее

Переменный аннуитет и Брокерские комиссии

Хотя не подходят для большинства инвесторов, финансовые консультанты и брокеры иногда рекомендуем переменные аннуитеты, потому что они платят более высокие комиссионные за требуемые инвестиции, чем другие (и более фитинговые) ценные бумаги. Для того, чтобы продать переменные аннуитеты, брокеры могут искажать или не информацию о затратах аннуитета (которые являются одними из самых высоких в отрасли), риски или предложить аннуитет, несмотря на конфликт. Цели возраст, толерантность риска и инвестиций инвестора часто делают аннуитет непригодны. Финансовые консультанты могут также рекомендовать ненужный обмен существующих аннуитетов для создания дополнительных комиссий.

Многие инвесторы, например, не знать, что переменные аннуитеты долго держат периоды, которые могут совершить свои деньги в долгосрочную перспективу и являются очень дорогими. В то время как доходы в переменных рентах являются отложенным налоговыми, переменными аннуитеты также являются предметом рынка и прийти с высокими сборами капитуляции раннего вывода, а также другими штрафами.

Сложность переменной аннуитеты

Финансовые консультанты и брокеры, которые продают переменные аннуитеты часто подразумевают, что, как страховые продукты, они являются безопасными инвестициями. Они могут подтолкнуть так называемые преимущества переменной ренты: налоговые отложенные доходы, выплаты в случае смерти на ваш бенефициаром, страхование жизни, регулярные платежи. Во многих случаях, однако, инвесторы не нужны эти выгоды и издержки являются необоснованными.

Наказания часто маскируется сложным язык соглашения или через лживую тактику продаж. Переменные аннуитеты особенно бедные инвестиции для пожилых людей, а также инвесторов, которые должны иметь доступ к денежным средствам от своих инвестиций, иметь достаточное страхование жизни без аннуитета, уже есть свои деньги в квалифицированном счете, не нужен за счет выгоды смерти, иметь краткосрочные инвестиционные цели, или имеют низкую толерантность к риску среди других факторов.

Видео: Майк Папантонио и Питер Моуги выставили Пуэрто-Рико в случае мошенничества с мошенничеством

Смотреть еще Видео

Примеры судебных разбирательств по нашим ценным бумагам

Merrill Lynch Стратегический Return Примечания LAWSUIT Мошенничество: Merrill Lynch продал стратегический Возвращенный Notes ( «СРНС») для розничных клиентов через Банк Америки в период 2010-2011. Эти инвестиции потеряли 90% от их стоимости, а Merrill Lynch является предметом многочисленных судебных процессов, а также расследование Комиссии по ценным бумагам биржи.

Сантандер Пуэрто-Рико Bond Fund Исследование: Santander рекомендуется и агрессивно рекламируется Пуэрто-Рико муниципальных облигаций и фонды закрытого типа, содержащих один и та же инвестицию. В результате, подавляющее число пуэрториканцев инвесторов держало большую, географически сконцентрированных инвестицию. Сантандер рекламировал налоговые преимущества, будучи не в состоянии раскрыть значительно более высокие, ненужные риски.

UBS Пуэрто-Рико Bond Fund Исследование: UBS, через свою дочернюю компанию UBS Financial Services Инкорпорейтед Пуэрто-Рико, рекомендуется, что многие из своих клиентов принять концентрированные позиции в закрытых пуэрториканцев фондов муниципальных облигаций. Из-за неподходящие рекомендации UBS, многие инвесторы потеряли свои пенсионные сбережения и их дом.

Почему выбрать нас

Наша юридическая фирма существует уже более 65 лет, и признается в качестве одного из ведущих юридических фирм в Соединенных Штатах. На основании юридической фирмы вердиктов и поселений, превышающих 4 млрд $, наши мошенничества ценные адвокаты намерены добиваться справедливости для жертв инвестиционного мошенничества и неправомерных действий.

Во главе с адвокатом Питер Можи, В прошлом президент национального бара ценных бумаг PIABA, наш Департамент по ценным бумагам и бизнес деликтных представлял более 1,500 жертв инвестиционного мошенничества по всей стране в государственном и федеральном суде и ценных бумаг промышленности арбитража.

Чтобы связаться с нами для бесплатно конфиденциальные консультацииВы можете позвонить нам по +800 (277) 1193 , Вы также можете запросить бесплатную частную и конфиденциальную оценку, нажав Free & Confidential Consult, Ваш запрос будет немедленно рассмотрен одним из наших адвокатов, который занимается вашим конкретным случаем.

Клиенты о нас

Отзывы клиентов

Ниже приведены некоторые письма и письма, которые наши клиенты прислали нам.

В то время, когда мы были наиболее уязвимы, мы потеряли контроль над нашими финансами. Мы стали жертвой брокера, который взял огромные комиссии и не раскрыл, что мы не смогли получить доступ к нашим деньгам. Питер Моуджи и его замечательный персонал работали с нами, чтобы сделать нас целыми и освободить наши деньги. Я не могу сказать достаточно об их трудовой этике, профессионализме и доброте в это напряженное время для нас. У нас было положительное заключение 100% к нашему делу, и мы настоятельно рекомендуем Петру и фирме. Теперь мы можем спать по ночам! Fred & Pat H.

Мой муж и я были очень довольны работой, которую предоставил Питер и его команда. Он очень хорошо разбирался в обстоятельствах нашего дела и информировал нас на протяжении всего процесса. Он чрезвычайно квалифицирован и усердно работает от нашего имени. Мы уверены, что этот случай не был бы разрешен в нашу пользу, если бы не опыт Питера и его страсть. Он определенно заботится о своих клиентах, и мы искренне ценим его усилия. Рэйчел К.

ФРС является государственным органом. ФРС сохранила услуги Петра Мужи из юридической фирмы LP в многомиллионном судебном процессе, в котором участвовали чрезвычайно сложные вопросы. Г-н Муджи быстро справился с проблемами и дал советы, которые были жизненно важны для успешного решения. Двумя из наиболее важных особенностей представления г-на Мужье было его понимание правительства и его способность передавать сложные юридические концепции членскому совету попечителей 10 на языке, который был легко понятен всем. Я не знал г-на Муже, прежде чем ФРС сохранила его и, к счастью, не испытала обстоятельств, когда система снова нуждалась бы в его услугах. Однако, при необходимости, я бы без колебаний сохранил его услуги. Пожалуйста, дайте мне знать, если вам нужна дополнительная информация или помощь. Стивен С.

Знаменитая поговорка Эдисона не может быть проигнорирована, конечно же: вдохновение части 1 и потение частей 99. Однако два отношения должны присутствовать неразрывно - оба они необходимы - если результаты должны быть получены. Группа Питера Мужье знает о таком требовании, они очень усердно работают над последним, и первое легко приходит к ним, это редкая комбинация, которую можно найти на самом деле. Рафаэль Б.

Я хотел бы выразить искреннюю благодарность Питеру Мужи и всей вашей команде от имени моей семьи за удивительную работу, проделанную во время вашего выступления. С первого дня я получил доброту, быстрые ответы на все мои вопросы, с вежливыми и терпеливыми встречами со всеми вашими помощниками. Ты лучший, и я буду вечно благодарен тебе и всей твоей команде. Мишель Э.